在备考过程中很多小知识点在学习中很容易忽略，但是当你做了大量的题目时，总会覆盖到这方面的。刷题可以帮助你复习，帮助你排除一些知识盲区。
1、基金管理人内部控制机制建设应当加强的方面，不包括（）。【单选题】
A.在内部控制机构设置上，不能出现重眼前商业利润、不注重专职内部控制机构建立的偏向
B.在内部控制制度建立上，不能出现重内部管理制度建立、不注重内部核心部门“防火墙”制度建立的偏向
C.在内部控制制度执行上，不能出现重经常性发生事项控制、不注重非经常性发生事项控制的偏向
D.在内部控制监督上，不能出现重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向
正确答案:C
答案解析:选项C正确，一般来说，基金管理人内部控制机制建设应在以下四个方面加强：（1）在内部控制机构设置上，不能出现重眼前商业利润、不注重专职内部控制机构建立的偏向。（2）在内部控制制度建立上，不能出现重内部管理制度建立、不注重内部核心部门“防火墙”制度建立的偏向。（3）在内部控制制度执行上，不能出现重非经常性发生事项控制、不注重经常性发生事项控制的偏向。（4）在内部控制监督上，不能出现重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。
2、证券投资基金的特点不包括（）。【单选题】
A.集合理财、专业管理
B.分散投资、分散风险
C.利益共享、风险共担
D.独立托管、保障安全
正确答案:B
答案解析:选项B正确，证券投资基金的特点包括：（1）集合投资、专业管理。（2）组合投资、分散风险。（3）利益共享，风险共担。（4）严格监管、信息透明。（5）独立托管、保障安全。
3、下列说法中，错误的是（）。【单选题】
A.不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异
B.不同开放式基金的申购和赎回费率可能不同
C.封闭式基金主要通过交易所进行交易
D.封闭式基金主要是通过在基金的直销和代销网点申购和赎回
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误，不同运作方式的基金，其交易场所和方式不同。封闭式基金主要通过交易所进行交易；开放式基金主要是通过在基金的直销和代销网点申购和赎回。不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异；不同开放式基金的申购和赎回费率可能不同。
4、下列对期货市场的交易说法正确的是（）。【单选题】
A.协议成交和标的交割是同时进行
B.对交易双方来说，利率和汇率风险很小
C.交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失
D.买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易
正确答案:D
答案解析:选项A错误：期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的。选项B错误：由于期货市场的成交与交割之间有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险较大。选项D正确、选项C错误：在期货交易中，由于交割要按成交时的协议价格进行，交易对象价格的升降，就可能使交易者获得利润或蒙受损失，因此，买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易。
5、内部控制制度的制定应遵循（）原则，随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时修改或完善。【单选题】
A.合法、合规性
B.全面性
C.审慎性
D.适时性
正确答案:D
答案解析:选项D正确，适时性原则要求内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
6、由于（）的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。【单选题】
A.现货市场
B.期货市场
C.货币市场
D.资本市场
正确答案:A
答案解析:选项A正确，由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。选项B不符合题意：期货市场是期货合约交易的场所，即期货交易所。期货合约的种类很多，因此，不同的期货交易所经营不同的期货合约；选项C不符合题意：货币市场是短期资金市场，是指融资期限在一年以下的金融市场，是金融市场的重要组成部分；选项D不符合题意：资本市场是政府、企业、个人筹措长期资金的市场，包括长期借贷市场和长期证券市场。
7、当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为（）。【单选题】
A.溢价交易
B.折价交易
C.平价交易
D.不确定
正确答案:A
答案解析:选项A正确，当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为溢价交易。反之，则称为折价交易。
8、某基金合同规定，其政府债券配置比例不低于40%，公司债券配置比例不低于40%，股票配置比例不超过10%，现金及货币市场工具不低于5%。则该基金应该属于（）。【单选题】
A.股票型基金
B.债券型基金
C.货币市场基金
D.混合型基金
正确答案:B
答案解析:选项B正确，根据基金合同的规定，基金投资中债券的配置比例不低于80%，因此应该为债券型基金。
9、基金销售客户服务的特点不包括（）。【单选题】
A.专业性
B.规范性
C.综合性
D.时效性
正确答案:C
答案解析:选项C正确，基金客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、持续性、时效性。
10、以下说法中，正确的是（）。【单选题】
A.专业审慎是基金职业道德的核心规范
B.基金行业的本质是销售行业
C.诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素
D.基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础
正确答案:C
答案解析:选项C正确，诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素；A项，诚实守信是基金职业道德的核心规范；B项，基金行业的本质是资产管理行业；D项，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。
以上就是小编整理的一些练习题，小伙伴要多多练习同时不要抱着侥幸心理，也不要给自己太大的压力，相信只要踏踏实实的复习就一定能通过。祝大家能够顺利通过考试!
