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2023年基金从业考试《基金法律法规》模拟试题答案

日期: 2023-12-11 11:09:41 作者: 范长江

在备考过程中很多小知识点在学习中很容易忽略,但是当你做了大量的题目时,总会覆盖到这方面的。刷题可以帮助你复习,帮助你排除一些知识盲区。

1、以下不能作为信托财产的是()。【单选题】

A.法律法规禁止流通的财产

B.法律法规限制流通的财产

C.委托人合法持有现金

D.委托人自有的、可转让的合法财产

正确答案:A

答案解析:选项A正确,法律法规禁止流通的财产不能作为信托财产;法律法规限制流通的财产须依法经有关主管院批准后,可作为信托财产。

2、基金反映的是一种()关系。【单选题】

A.所有权

B.债券债务

C.信托

D.委托代理

正确答案:C

答案解析:选项C正确,基金反映的则是一种信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金的受益人;股票反映的是一种所有权关系,是一种所有权凭证,投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系,是一种债权凭证,投资者购买债券后就成为公司的债权人。

3、在我国证券投资基金的行业平稳发展及创新探索阶段,“放松管制、加强监管”的三条底线不包括()。【单选题】

A.不能搞利用非公开信息获利

B.不能利用公开信息获利

C.不能进行非公平交易

D.不能搞各形式的利益输送

正确答案:B

答案解析:选项B正确,行业平稳发展及创新探索阶段,在放松管制的同时,加强了行为监管,打击违法活动,设立“不能搞利用非公开信息获利、不能进行非公平交易、不能搞各种形式的利益输送”三条底线。

4、投资于房地产的基金类别属于()。【单选题】

A.证券投资基金

B.私募股权基金

C.风险投资基金

D.另类投资基金

正确答案:D

答案解析:选项D正确,另类投资基金,是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金,如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等;选项A不属于:证券投资基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券,包括股票、债券、货币、金融衍生工具等;选项B不属于:私募股权基金指通过私募形式对私有企业,即非上市企业进行的权益性投资,在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制,即通过上市、并购或管理层回购等方式,出售持股获利;选项C不属于:风险投资基金又叫创业基金,它以一定的方式吸收机构和个人的资金,投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业,尤其是高新技术企业,帮助所投资的企业尽快成熟,取得上市资格,从而使资本增值。

5、基金职业道德教育的途径不包括()。【单选题】

A.岗前职业道德教育

B.岗位职业道德教育

C.后续职业道德教育

D.基金业协会的自律

正确答案:C

答案解析:选项C正确,基金职业道德教育的途径多种多样,主要有以下几种:岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。

6、下列关于股票型基金的说法,正确的是()。【单选题】

A.股票的投资比重必须在60%以上

B.股票的投资比重必须在90%以上

C.具有高风险、高收益的特征

D.具有风险较低、收益较低的特征

正确答案:C

答案解析:选项C正确,关于股票型基金,股票的投资比重必须在80%以上,具有高风险、高收益的特征。

7、《证券投资基金法》规定,基金份额登记机构应妥善保存登记数据,其保存期限自基金账户销户之日起不得少于()年。【单选题】

A.5

B.10

C.15

D.20

正确答案:D

答案解析:选项D正确,《证券投资基金法》规定,基金份额登记机构的法定义务之一是妥善保存登记数据,并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年

8、我国基金管理人进行基金的募集,必须向()提交相关文件。【单选题】

A.中国证监会

B.中国银监会

C.中国保监会

D.中国人民银行

正确答案:A

答案解析:选项A正确,我国基金管理人进行基金的募集,必须依据《证券投资基金法》的有关规定,向中国证监会提交相关文件。

9、目前,LOF基金份额的跨系统转托管需要()个交易日的时间。【单选题】

A.1

B.2

C.3

D.4

正确答案:B

答案解析:选项B正确,投资者将LOF份额从证券登记系统转人TA系统,自T+2日开始,投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统,自T+2日开始,投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。

10、一般而言,在混合型基金中,()的风险与收益较为适中。【单选题】

A.偏股型基金

B.偏债型基金

C.灵活配置型基金

D.股债平衡型基金

正确答案:D

答案解析:选项D正确,股债平衡型基金的风险与收益较为适中。偏股型基金的股票配置比例通常为50%-70%,风险与收益较高;偏债型基金以债券投资为主,收益和风险较低;灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整,有时股票的比例较高,有时债券的比例较高。

在备考过程中很多小知识点在学习中很容易忽略,但是当你做了大量的题目时,总会覆盖到这方面的。刷题可以帮助你复习,帮助你排除一些知识盲区。


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