基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题

日期: 2021-08-23 13:22:11 作者: 范长江

在备考过程中很多小知识点在学习中很容易忽略，但是当你做了大量的题目时，总会覆盖到这方面的。刷题可以帮助你复习，帮助你排除一些知识盲区。

1、基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于（）亿元人民币。【单选题】

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案:B

答案解析:根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元人民币。

2、下列各项中，不属于当前我国基金营销主要渠道的是（）。【单选题】

A.商业银行

B.信托投资公司

C.证券公司

D.自行开发建立电子商务平台

正确答案:B

答案解析:目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式：①专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户；②自行开发建立电子商务平台。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险代理公司、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。B选项，信托投资公司是一种以受托人的身份，代人理财的金融机构。它与银行信贷、保险并称为现代金融业的三大支柱。

3、保本基金通常将大部分资金投资于（）。【单选题】

A.与基金到期日一致的股票

B.与基金到期日一致的货币市场工具

C.衍生金融工具

D.与基金到期日一致的债券

正确答案:D

答案解析:为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券；同时，为提高收益水平，保本基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产，使得市场不论是上涨还是下跌，该基金于投资期限到期时，都能保障其本金不遭受损失。

4、外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、（）及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。【单选题】

A.投资银行

B.商业银行

C.外汇经纪人

D.证券交易所

正确答案:C

答案解析:外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和，包括外汇批发市场以及银行同企业、个人间进行外汇买卖的零售市场。

5、以下关于证券投资基金的说法中，错误的是（）。【单选题】

A.是一种集中风险的集合投资方式

B.是一种专业理财的集合投资方式

C.是一种组合投资的集合投资方式

D.是一种分散风险的集合投资方式

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误：证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。一方面，它通过发行基金份额的形式面向投资大众募集资金；另一方面，它将募集的资金，通过专业理财、分散风险的方式投资于资本市场。

6、以下关于封闭式基金的陈述，正确的是（）。【单选题】

A.存续期一般在10年以上

B.基金份额是固定的

C.交易价格主要受一级市场供求关系的影响

D.买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响

正确答案:B

答案解析:封闭式基金的基金份额是固定的，所以B项正确。封闭式基金的存续期一般在5年以上；交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

7、暂停申购和赎回ETF份额的情形不包括（）。【单选题】

A.不可抗力导致基金无法接受申购和赎回

B.证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值

C.登记结算机构因异常情况无法办理申购和赎回

D.法律法规规定或中国银监会批准的其他情形

正确答案:D

答案解析:D项的正确表述为：“法律法规规定或经中国证监会批准的其他情形。”出现如下情况，基金管理人可以暂停接受投资者的申购和赎回申请：(1)不可抗力导致基金无法接受申购和赎回；(2)证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；(3)证券交易所、申购和赎回参与券商、登记结算机构因异常情况无法办理申购和赎回；(4)法律法规规定或经中国证监会批准的其他情形。

8、下列不属于注册公开募集基金需提交的文件的是（）。【单选题】

A.申请报告

B.基金合同草案

C.上市公告书

D.招募说明书草案

正确答案:C

答案解析:注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。

9、当基金发生重大事件可能对投资者决策产生重大影响时，基金管理人应在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的（）。【单选题】

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则